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自民國86年推出以來，歷經各產業公司之應用與建議改進，儼然已是成熟穩定的線上付款機制，也是相當理想的付款工具．更可滿足公司多樣化的運用，由兆豐國際商銀電金小組免費提供軟體及安全控制設備，並由本小組快速建立可運作的系統來提高貴公司之付款作業效率、減輕人力負荷。 |
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1.
何謂 PC Bank ing Plus？ 何謂EDI？ 何謂Non-EDI？ |
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(1)PC Banking Plus
為一套軟體組件，客戶利用此軟體組件取得本行各項金融服務。
(2)EDI (Electronic Data Interchange) 電子資料交換
簡稱 EDI，係指交易伙伴間業務往來之資料，以標準格式(我國採用聯
合國UN/EDIFACT所制定的標準訊息)經由電腦應用系統對電腦應用系
統直接做訊息交換。
(3)Non-EDI
薪資轉帳作業系統(一筆扣帳多筆入帳)，不需開立取款條，不需遞送磁
片，立即傳送、立即入帳，且不限本行帳戶亦可入帳。 |
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| 2.
EDI轉帳系統有哪些功能？ |
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(1)企業內部簽核與授權管理
根據貴公司之內部簽核流程可作最彈性之設定。
(2)國內外 EDI電子匯款轉帳
國內帳戶轉帳、匯款、資金調度、國內台幣帳戶轉外幣匯款 (需先與
分行議匯率，並取得議價編號)、國內外幣帳戶轉外幣匯 (可預約長達
一年)、OBU帳戶轉外幣匯款， OBU或DBU外幣帳戶交叉匯率轉匯款
(需先與分行議匯率，並取得議價編號)等等，可滿足貴公司多樣化之
匯款需求。
(3)EDI台外幣預約付款融資
兆豐國際商銀與貴公司合作，依據貴公司預約付款資訊，提供貴公司供應
鏈之供應商線上資金融通及帳款管理銷帳等加值服務。
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| 3.
本行金融 EDI系統之特色 |
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(1)繳交各類進口稅款
直接繳交關稅及入關產生之營業稅等，其他同業 EDI系統須加裝關貿
系統。
(2)資金調度
跨網扣帳，僅需安裝本行 EDI系統，即可跨網扣您在別家EDI銀行所開
立之帳戶，並任意匯至其他銀行，不需安裝其他銀行之 EDI轉帳作業系
統，傳統調款改為線上即時轉帳匯款，縮短資金調度時間。
(3)預約付款
操作時間無限制，時間最具彈性，可預約長達 365天。
(4)後端系統配合
可從後端財會系統產生應付帳款檔，直接作轉檔轉入本行 EDI轉帳作業
系統，並且可以將以付款之資料轉出以配合企業銷帳，提昇管理效率，
降低營業成本。
(5)系統維護成本
由本行全數負擔，本行成立專責獨立之單位，來負責客戶之安裝、教學
使用及安裝後服務，一通電話、服務就到。
(6)費用節省
節省40%以上的匯兌費用(EDI轉帳系統台幣匯款每筆200萬台幣以下18
元，每增加100萬增加10元)。
(7)銷帳明細
每筆付款可帶 99筆的明細，便利受款方銷帳。 |
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| 4.
傳統作業與 EDI轉帳作業之比較 |
導入 EDI轉帳作業系統 |
傳統整批匯款作業 |
| 建置金融 EDI電子轉帳/匯款系統 |
利用建檔軟體準備整批匯款檔案
(或由應付帳款系統直接產生) |
| 整合後端財會 /薪資系統，付款資料由後端系統自動轉出 |
遞送整批匯款資料檔、支票 /取款條、匯款明細表至銀行分行櫃台 |
| 將付款資料匯入 EDI電子轉帳/匯款系統 |
銀行分行櫃員扣取支票 /取款條匯款總額 |
| 主管覆核、放行後，將付款指示傳送至銀行 |
銀行分行櫃員扣取支票 /取款條匯款總額，銀行分行櫃員將匯款資料檔讀入銀行系統 |
| EDI系統自動完成扣帳、入帳作業，接收處理結果回應訊息 |
核對整批匯款明細表 |
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| 5.
電子化的效益 |
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(1)減少傳統匯款轉帳作業人力處理的時間和成本。
(2)加快付款入帳速度。
(3)提昇自動化作業效能。
(4)減少人為作業疏失。
(5)不受銀行營業時間限制，可靈活的進行資金調撥。 |
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| 6.
本行免費提供安全控制設備 |
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I-Key－USB介面,適用Win98、Win2000、WinXP
憑證密碼輸入錯誤達 3次即自動失效
憑證費用 1000元/年(一次繳兩年) |
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| 7. 協助專線 |
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電子金融免費服務專線：0800-016-168
傳真號碼：02-2563-3267
地址：臺北市吉林路一○○號十二樓 |
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